營運資金管理與銀行融資實務:中華民國對外貿易發展協會

課程資訊

開課日期

2025-07-23

學習時程

09:30-16:30 (6小時)

上課時間

週三

上課時段

上午,下午

適用對象

中小企業主、部門主管、財會人員與有志創業者，特別是希望提升財務管理能力、強化資金調度效率與瞭解融資實務的職場人士。無論有無財務背景，皆能從課程中獲得實用觀念與操作技巧。

課程特色

本課程結合企業財務實務與資金調度策略，幫助學員掌握現金流管理、資金來源分析與融資技巧。透過解析中小企業常見財務問題與銀行審核邏輯，提升財務判斷力與經營決策能力，強化企業穩健發展的資金管理基礎。

詳細內容

課程大綱:

1. 企業理財基本觀念

(1) 中小企業失敗主因與常見財務問題

(2) 現金流量表的閱讀與分析要領

(3) 現金循環周期的觀念與運用

2. 營運資金調度管理

(1) 營運資金管理的目的與重要性

(2) 營運資金與企業內部經營管理

(3) 現金預算管理與控制

3. 資金調度與經營決策

(1) 企業不同發展階段之資金來源

(2) 內部與外部之資金來源分析

(3) 營運資金的投資與融資決策

4. 企業融資管道與技巧

(1) 銀行審核貸款的5P原則

(2) 銀行拒絕貸款的幾種可能原因

(3) 和銀行打交道注意事項

(4) 營運計劃書撰寫原則與技巧

5. Q&A

師資介紹

師資：侯秉忠老師

          國立中興大學企業管理學系學士、經濟部中小企
          業處財務管理顧問師班合格結業、美國紐約市立
          大學會計商學研究所碩士

經歷：永豐餘集團永奕科技股份有限公司財務長、陞泰科
技股份有限公司總管理處經理、優美股份有限公司

財會管理處處長、台灣塑膠工業股份有限公(美國)
會計部副理、昆盈、和泰興業、德淵、博客來、
美國運通、禾伸堂等企業內訓講師

備註

報名網址：https://events.taiwantrade.com/2025BIC1126
若有問題歡迎洽詢：0227255200 分機 2576　蕭小姐

開課日期 \|	2025-07-23
課程費用 \|	3000早鳥2700
開課地點 \|	台北市信義區信義路五段五號2樓H區
適合職務 \|

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