【投資】超高齡社會之退休安養信託與資產傳承稅務規劃【實體、同步遠距教
開課日期 | |
2026-01-03 |
課程費用 | |
4500 |
開課地點 | |
桃園市中壢區中北路200號 |
| 適合職務 | |
>
課程資訊
適用對象
課程特色
詳細內容
師資介紹
課程資訊
開課日期
2026-01-03
學習時程
12小時
上課時間
週六
上課時段
上午,下午
適用對象
詳見簡章說明
課程特色
【投資】超高齡社會之退休安養信託與資產傳承稅務規劃【實體、同步遠距教學】
課程代碼：114506190
上課時數：12小時
上課地點：中原大學或遠距教學
課程費用：NT$4,500
上課日期：
2026/01/03 ~ 2026/01/10
週六09:00 ~ 16:00
課程注意事項
學分班註記：非學分班
證書說明：
1.本課程屬於「非學分班」。
2.報名課程時數滿三分之二以上者，得免費申請1次「中原大學推廣教育研習證明書」，申請次數(份數)超過則依規定收費。報名課程時數未符規定者得自費申請上課證明
詳細內容
課程介紹
【上課提醒】
※報名時請務必主動告知選擇的上課方式「實體面授、遠距教學」擇一。若報名遠距教學時請務必提供gmail帳號，以利於課前由本處加入meet課程，謝謝!
【課程介紹】
本課程的重點旨在協助學員深入了解台灣即將面臨的超高齡社會所帶來的各種挑戰與趨勢，並探討如何為此進行妥善的退休安養信託規劃，內容涵蓋多元的財務配置、保險工具運用、以及如意定監護、預立醫療決定等法律與照顧安排。同時，課程也將完整介紹資產繼承的基本概念與法律規定，並解析生前贈與、保險、不動產等多元的資產傳承工具與策略。課程中亦會初步介紹信託在退休安養及資產傳承中的基本功能與應用方式，並一併考量相關的稅務影響與法律實務，幫助學員建立全面的規劃思維。
【預期效益】
透過本課程的學習，學員將能全面性地了解超高齡社會對個人及家庭規劃的重要性與影響，進而掌握為自己及家人打造安心退休生活與周全安養照顧的多元規劃工具與策略。學員也能釐清資產繼承的法律基礎，並學習運用各種有效的傳承工具與方法，確保家族財富能順利傳承。此外，課程將使學員認識信託在這些規劃中的基本作用，並了解其中涉及的稅務考量與法律實務，最終提升學員為個人及家庭進行全方位退休安養與資產傳承規劃的專業能力與信心。
【課程內容】
* 第一天：超高齡社會的退休安養規劃 (6小時)
單元一：超高齡社會的趨勢與退休規劃的重要性 (90分鐘)
* 全球及台灣人口結構變化與超高齡社會的影響
* 退休安養面臨的挑戰：長壽風險、醫療照護、財務壓力等
* 及早規劃退休安養的重要性與目標設定
* 信託的基本概念與功能簡介
單元二：多元退休金來源與財務規劃 (90分鐘)
* 政府退休金制度（勞保、勞退）解析
* 商業保險在退休規劃中的應用：年金險、長照險、醫療險等
* 投資理財工具的選擇與風險管理
* 退休財務試算與缺口分析
* 單元三：退休安養的法律與照顧安排 (90分鐘)
* 意定監護與輔助宣告
* 預立醫療決定與安寧緩和醫療
* 安養信託的應用情境與優勢
* 單元四：退休安養資源整合與案例分享 (90分鐘)
* 政府與民間相關資源介紹
* 退休後的居住安排：以房養老、養生村、居家照護等
* 退休安養規劃的整合性考量與案例分享
第二天：資產繼承與傳承規劃 (6小時)
* 單元五：資產繼承的基本概念與多元傳承工具 (90分鐘)
* 民法繼承相關規定重點回顧
* 遺囑的種類、效力與撰寫注意事項
* 生前贈與、保險、不動產等傳承工具介紹
* 單元六：信託在資產傳承中的應用 (90分鐘)
* 遺囑信託與家族信託的基本概念
* 信託在資產保護、管理與分配上的應用
* 跨境資產的繼承與信託考量
* 單元七：資產傳承的稅務規劃 (90分鐘)
* 遺產稅與贈與稅的計算與節稅策略
* 不同資產類型的稅務考量
* 相關稅法規定的重點解析
* 單元八：資產傳承的法律實務與綜合規劃 (90分鐘)
* 常見的繼承與傳承法律爭議與預防
* 跨代傳承的考量與規劃
* 退休安養與資產傳承的整合性規劃思維
【課程教材】
自編講義
※報名時請務必主動告知選擇的上課方式「實體面授、遠距教學」擇一。若報名遠距教學時請務必提供gmail帳號，以利於課前由本處加入meet課程，謝謝!
【課程介紹】
本課程的重點旨在協助學員深入了解台灣即將面臨的超高齡社會所帶來的各種挑戰與趨勢，並探討如何為此進行妥善的退休安養信託規劃，內容涵蓋多元的財務配置、保險工具運用、以及如意定監護、預立醫療決定等法律與照顧安排。同時，課程也將完整介紹資產繼承的基本概念與法律規定，並解析生前贈與、保險、不動產等多元的資產傳承工具與策略。課程中亦會初步介紹信託在退休安養及資產傳承中的基本功能與應用方式，並一併考量相關的稅務影響與法律實務，幫助學員建立全面的規劃思維。
【預期效益】
透過本課程的學習，學員將能全面性地了解超高齡社會對個人及家庭規劃的重要性與影響，進而掌握為自己及家人打造安心退休生活與周全安養照顧的多元規劃工具與策略。學員也能釐清資產繼承的法律基礎，並學習運用各種有效的傳承工具與方法，確保家族財富能順利傳承。此外，課程將使學員認識信託在這些規劃中的基本作用，並了解其中涉及的稅務考量與法律實務，最終提升學員為個人及家庭進行全方位退休安養與資產傳承規劃的專業能力與信心。
【課程內容】
* 第一天：超高齡社會的退休安養規劃 (6小時)
單元一：超高齡社會的趨勢與退休規劃的重要性 (90分鐘)
* 全球及台灣人口結構變化與超高齡社會的影響
* 退休安養面臨的挑戰：長壽風險、醫療照護、財務壓力等
* 及早規劃退休安養的重要性與目標設定
* 信託的基本概念與功能簡介
單元二：多元退休金來源與財務規劃 (90分鐘)
* 政府退休金制度（勞保、勞退）解析
* 商業保險在退休規劃中的應用：年金險、長照險、醫療險等
* 投資理財工具的選擇與風險管理
* 退休財務試算與缺口分析
* 單元三：退休安養的法律與照顧安排 (90分鐘)
* 意定監護與輔助宣告
* 預立醫療決定與安寧緩和醫療
* 安養信託的應用情境與優勢
* 單元四：退休安養資源整合與案例分享 (90分鐘)
* 政府與民間相關資源介紹
* 退休後的居住安排：以房養老、養生村、居家照護等
* 退休安養規劃的整合性考量與案例分享
第二天：資產繼承與傳承規劃 (6小時)
* 單元五：資產繼承的基本概念與多元傳承工具 (90分鐘)
* 民法繼承相關規定重點回顧
* 遺囑的種類、效力與撰寫注意事項
* 生前贈與、保險、不動產等傳承工具介紹
* 單元六：信託在資產傳承中的應用 (90分鐘)
* 遺囑信託與家族信託的基本概念
* 信託在資產保護、管理與分配上的應用
* 跨境資產的繼承與信託考量
* 單元七：資產傳承的稅務規劃 (90分鐘)
* 遺產稅與贈與稅的計算與節稅策略
* 不同資產類型的稅務考量
* 相關稅法規定的重點解析
* 單元八：資產傳承的法律實務與綜合規劃 (90分鐘)
* 常見的繼承與傳承法律爭議與預防
* 跨代傳承的考量與規劃
* 退休安養與資產傳承的整合性規劃思維
【課程教材】
自編講義
課程優惠辦法
※114A2期學費優惠辦法：
(1)早鳥優惠：
【第1波85折】開課日前28天 截止。
【第2波9折】開課日前14天 截止。
(2)兩人團報85折，團報限同一天繳費報名同門課程。
(3)同一人三科：單次報名三科以上課程85折優惠。
(4)本校畢業校友、特約廠商優惠：憑證9折優惠。
(5)敬老優惠：本校「樂齡大學」舊生或年滿60歲長者憑證85折優惠。
(6)特殊優惠：生活扶助戶及身心障礙者憑證8折優惠。
(7)本校教職員工生優惠：開課日前14天憑證75折，若逾優惠期則享85折優惠。
(8)本校教職員工生之眷屬優惠：憑證85折優惠。
※本校教職員工生及眷屬：報名時請出示職員服務證/退休人員識別證/學生證，眷屬請加出示身分證明文件。「眷屬」包含：配偶、子女及本人之父母。「生」指中原大學在校生。
※未於優惠期限內完成繳費，或未報名全程課程者，恕不適用上述優惠。
※優惠辦法請擇一使用，本處保留終止、解釋或調整優惠辦法之權利。
(1)早鳥優惠：
【第1波85折】開課日前28天 截止。
【第2波9折】開課日前14天 截止。
(2)兩人團報85折，團報限同一天繳費報名同門課程。
(3)同一人三科：單次報名三科以上課程85折優惠。
(4)本校畢業校友、特約廠商優惠：憑證9折優惠。
(5)敬老優惠：本校「樂齡大學」舊生或年滿60歲長者憑證85折優惠。
(6)特殊優惠：生活扶助戶及身心障礙者憑證8折優惠。
(7)本校教職員工生優惠：開課日前14天憑證75折，若逾優惠期則享85折優惠。
(8)本校教職員工生之眷屬優惠：憑證85折優惠。
※本校教職員工生及眷屬：報名時請出示職員服務證/退休人員識別證/學生證，眷屬請加出示身分證明文件。「眷屬」包含：配偶、子女及本人之父母。「生」指中原大學在校生。
※未於優惠期限內完成繳費，或未報名全程課程者，恕不適用上述優惠。
※優惠辦法請擇一使用，本處保留終止、解釋或調整優惠辦法之權利。
師資介紹
孫國城老師 師資介紹
孫國城老師
【經歷】
超過30年以上的豐富演講經驗,涵蓋:
大專院校: 中原、元智、中央、銘傳、健行、南亞、德明、致理
機關社團:桃園市保險業務職業工會、台北市保險業務職業工會、 金融法制暨犯罪防制中心、青商會、扶輪社
事業單位:保險公司、保經代公司
【專業領域】
業務行銷與技巧
團隊領導與組織發展
壽險事業經營與管理
員工教育訓練輔導
核保理賠案例實務
社會保險及退休金制度
稅務傳承及信託規劃
各種理財及金融工具應用
【特殊榮譽】
壽險公會人身保險業優秀從業人員
現代保險基金會信望愛最佳專業顧問
天下雜誌709期專訪(財務醫生、樂齡幫手)
MDRT會員資格
媒體文章:
元氣網、橘世代、SMART自學網、理財好聲音、商益
社團協會:
八德國際青商會2002年會長
中華財富傳承顧問協會會員
桃園市信託發展協會會員
【專業證照】
人壽保險管理學會核保暨理賠人員資格
CFP?國際認證高級理財規劃顧問
RFA退休理財規劃顧問
人身保險、外幣保險、投資型保險、產物保險、證券營業員、理財規劃人 員等金融證照
【經歷】
超過30年以上的豐富演講經驗,涵蓋:
大專院校: 中原、元智、中央、銘傳、健行、南亞、德明、致理
機關社團:桃園市保險業務職業工會、台北市保險業務職業工會、 金融法制暨犯罪防制中心、青商會、扶輪社
事業單位:保險公司、保經代公司
【專業領域】
業務行銷與技巧
團隊領導與組織發展
壽險事業經營與管理
員工教育訓練輔導
核保理賠案例實務
社會保險及退休金制度
稅務傳承及信託規劃
各種理財及金融工具應用
【特殊榮譽】
壽險公會人身保險業優秀從業人員
現代保險基金會信望愛最佳專業顧問
天下雜誌709期專訪(財務醫生、樂齡幫手)
MDRT會員資格
媒體文章:
元氣網、橘世代、SMART自學網、理財好聲音、商益
社團協會:
八德國際青商會2002年會長
中華財富傳承顧問協會會員
桃園市信託發展協會會員
【專業證照】
人壽保險管理學會核保暨理賠人員資格
CFP?國際認證高級理財規劃顧問
RFA退休理財規劃顧問
人身保險、外幣保險、投資型保險、產物保險、證券營業員、理財規劃人 員等金融證照
備註
※為確保您的權益，開課資料以【中原大學推廣教育處】https://oce.cycu.edu.tw 公告之課程資訊為主。
【中原大學推廣教育處】
諮詢電話：03-2651313
服務時間：週一至五09:00-21:00，週六日09:00-16:30
地址：320桃園市中壢區中北路200號(真知教學大樓1樓)
網站：https://oce.cycu.edu.tw
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