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隨著經濟的快速變遷，國民所得提高，以致理財規劃的服務商機出現，銀行也適時地提供專業人員給予客戶理財的整體服務，理財規劃人員即順勢而起。

 

理財規劃人員首重其人格特質，不僅對客戶需有高度的敏銳度、對投資理財須有相當熱忱，加上良好的邏輯及分析表達能力且有追求成功的渴望，最後抗壓性必須要很強(如，客戶虧損及公司的業績壓力)等，若能具備上述條件，理財規劃人員是個非常適合您致身投入的工作。

一、理財工具

 

1.金融機構的功能與規範

 

2.短期投資工具

 

3.債券投資

 

4.股票投資

 

5.共同基金

 

6.衍生性金融商品

 

7.經濟觀念與經濟指標

 

8.保險的運用

 

9.信託的運用

 

10.金融商品與金融創新

 

二、理財規劃實務

 

1.理財規劃概論

 

2.理財規劃的步驟

 

3.客戶型態與行為特性

 

4.家庭財務報表與預算的編製與分析

 

5.現金流量管理

 

6.貨幣的時間價值與數量方法

 

7.居住規劃

 

8.子女養育與教育金規劃

 

9.退休規劃

 

10.投資規劃

 

11.稅務規劃

 

12.全方位理財規劃綜合運用 以每科成績均達七十分為合格，合格者由台灣金融研訓院頒發合格證書。