美國財務規劃師

 

2004年10月13日美國理財規劃顧問認證協會與各會員國於倫敦正式對外宣布成立國際理財規劃顧問認證協會(Financial Planning Standards Board, FPSB)為一獨立、非營利性CFP國際理財規劃顧問CFP標準認證組織。

 

社團法人臺灣理財顧問認證協會(Financial Planning Association of Taiwan, FPAT)於2003年11月正式成為國際理財規劃顧問認證協會的會員成員之ㄧ，並積極在台灣推廣CFP的認證制度。

 

財務規劃師(CFP)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士，運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。

 

理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。 臺灣地區自2004年推廣CFP制度以來，每年約有上百位以上的CFP誕生，依照世界先進國家推廣CFP認證理財規劃顧問制度的經驗來看，經過嚴格認證程序順利取得CFP認證資格，將成為國內專業理財規劃顧問職業生涯中最高的榮耀，也是一般投資人在尋求國際性、專業性、全面性的理財規劃諮詢的最佳選擇。

(1)基礎理財規劃

 

(2)風險管理與保險規劃

 

(3)員工福利與退休金規劃

 

(4)投資規劃

 

(5)租稅與財產移轉規劃

 

(6)全方位理財規劃 四選一單選選擇題，採答案卡方式作答 應試者必須先通過前五科，才能參加全方位理財規劃考試。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

一、前述測驗公平對待不同種族、階級、語言、思想、宗教、黨派、籍貫、出生地、性別、性傾向、年齡、婚姻、容貌、五官或身心障礙者。
 

二、自101 年起欲報考「CFP®測驗」(一)至(五) 任一科目者，應具備(一)至(五)任一科之測驗通過有效資格方可報名；未具前述報名資格者，請報考「AFP 綜合科目測驗」。
 

三、 協會自103 年起停止舉辦CFP®測驗科目(一)至科目(五)測驗。
 

四、「AFP 綜合科目測驗」應考資格無學歷限制，通過測驗人員於申請AFP 認證時亦無學歷限制。
 

五、欲報考「CFP®測驗」科目(六)「全方位理財規劃」者，應先通過CFP®測驗科目(一)至(五)五科測驗，或通過「AFP 綜合科目測驗」，或經過協會抵免申請審查通過，取得審查結果通知書者，亦得報考，惟均應取得授權教育訓練機構之科目(六)結業證書。
 

六、「CFP®測驗」應考資格並無學歷限制，惟通過CFP®測驗科目(六)測驗人員於申請CFP®認證時應具備經教育部承認之大學學士學位證明或符合教育部以同等學力報考大學碩士班一年級新生入學考試之各項資格。